WAP手机版 RSS订阅 加入收藏 设为首页
威尼斯人娱乐场
当前位置:首页 > 威尼斯人娱乐场

威尼斯人娱乐场:一站式买入两类低估宽基指数基金

时间:2019/3/11 14:34:45  作者:  来源:  查看:5  评论:0
内容摘要:  应蛋卷基金邀请,把我定投中证500和沪深300的策略正式公开,并建立组合。本文主要分3个部分:一、“悄悄盈”定投宽基指数基金组合的介绍,二、我定投中证500和沪深300的主要逻辑,三、在蛋卷基金申购的事项。  一、$悄悄盈(CSI2011)$定投宽基指数基金组合  1、建立“...
  应蛋卷基金邀请,把我定投中证500和沪深300的策略正式公开,并建立组合。本文主要分3个部分:一、“悄悄盈”定投宽基指数基金组合的介绍,二、我定投中证500和沪深300的主要逻辑,三、在蛋卷基金申购的事项。

  一、$悄悄盈(CSI2011)$定投宽基指数基金组合

  1、建立“悄悄盈”定投宽基指数基金组合的由来。由于最近在公开场合聊到中证500和沪深300的次数比较多,“熊市末期配置宽基,牛市确认后转投个股”的策略也得到大家的认可;而且,正式由于这个一策略的执行,很多听进去的朋友是受益,我个人也是每周定投,颇受裨益。蛋卷基金的工作人员也认可这策略,遂邀请我参与并建立“悄悄盈”定投宽基组合。

  2、“悄悄盈”组合的参与。

  这个组合目前是在蛋卷基金APP上可以投资。组合可以一键购买,非常方便。

  在蛋卷基金APP上搜索悄悄盈,即可查看、购买悄悄盈组合。

  也可以直接在雪球APP上关注、购买。

  大家可以点击‘加自选’关注组合,之后每周二会收取到无声的买入/卖出的提示。也可以点击右下角的购买来到组合页面,一键跟投。


  二、“悄悄盈”组合的策略和标的选择

  根据“好股三击”体系,我把中证500和沪深300分别单独看做一只个股,从这个角度看,他们是非常符合投资逻辑的。

  1、选取中证500和沪深300的原因

  第一个原因,把复杂的问题简单化。一是指数基金是简单的获利投资。一般做股票的朋友都看不上做指数基金的,大家都很自信自己的阿尔法策略能够跑赢执行贝塔策略的指数基金;事实上,很多优秀的投资者确实能跑赢指数,但绝大多数普通投资者是跑不赢的,他们没有这个经验和能力,所以包括公私募基金在内80%的投资者最终收益都不如以沪深300的指数基金。二是中证500和沪深300是基础指数。包括当下炒的火热的红利基金,其实跟沪深300重合度很高。跟踪持有最简单的基础指数,不折腾就是最简单的盈利模式。

  第二个原因,估值确实进入底部区域。三季度报告结束后,虽然整个市场的增速在下滑,但整个市场的估值中枢到了12.56倍,确实也是底部区域了。我们再来看中证500和沪深300。



  中证500的PE只有17.45倍,百分位在2.08%,也就是历史上仅有2.08%的估值比今天这个估值低;而1.68倍的PE,百分位也只有1.64%。中证500代表的是细分行业龙头和优质的民营企业,当下估值很有可能进一步杀跌,但是随着整个经济政策的调整,预计很快就会迎来新的发展期。沪深300的PE只有10.63倍,百分位在24.64%,PB1.27,百分位5.60%;沪深300代表的是目前国内市场的垄断和龙头企业,在当下及未来一段时间会非常不错。

  第三个原因,既不错过熊牛转换的时机,又要避免个股的踩雷。从三季报公布来看,仅仅我跟踪的25支优质个股,几乎都出现了业绩下滑,换来的都是市场的杀跌;更恐怖的是类似ST长生、泰康等公司的黑天鹅,这熊市末期大家的经历还不够恐怖吗;虽然大家心心相念的都是熊牛转换的盛宴,但这种黑天鹅以及熊市末期的动则跌停的情况真的有必胜的把握吗?而个股黑天鹅、个股暴雷不断的情况,我们可以看到中证500和沪深300已经基本没有大的下跌,而且这一轮反弹中证500完成了16.21%,沪深300也有9.57%的涨幅,基本上,完胜大部分个股;配置他们等待熊牛转换是不是最优策略呢?

  2、选取场外配置和蛋卷基金的原因

  第一个,我强烈建议场外配置。包括我本人,每周的定期理财到期,全部转换成场外的中证500和沪深300,究其原因只有一个,管住投资者交易的手。我们都知道,投资者亏损的一个重要原因是冲动性交易,市场短期的波动极大的左右着投资者的情绪和操作,如果场内配置,可以预见多数投资者未来还是会频繁的买入卖出;而场外配置本身实行T+1的申购赎回,还有一定的费用,并且涉及到资金转入转出,这在很大程度上避免冲动交易,投资者可以有时间冷静思考,再做决策。$中证$中证500(SH000905)$ 

  第二个,蛋卷基金的费用便宜。蛋卷基金上申购基金,申购费打1折,所以申购费在0.1%-0.15%之间。平均为0.13%的申购费。也就是申购1000元,申购费1.3元。

  3、中证500标的选择和配比。研究过你才会发现,基金的选择比个股的选择难度一点也不小。

  第一,品种,最终选择天弘中证500指数A和创金合信中证500指数增强C。

  第二,为什么选择A和C两个品种?简单来说,A属于前端收费,收取申购费,但持有超过1年后,一般都会免收取,属于鼓励长持型的;C类属于后端收费,会收取一定的管理费或者服务费,持有半年内费用比A便宜,半年或者1年以上,费用就高了。一句话:长持部分选A,半年内要用的选C。

  具体来看:

  天弘中证500指数A,目前的规模是7.1亿,成立于2015年1月19日;天弘基金最出名的产品是他们更阿里合作的余额宝货币基金,这样直接成就了他们,也为他们注入了稳定获益的基因。以最近2年的成绩看,目前他们在市场上20多家A类500主题基金中排名中上在5-7名附近;基金经理有两位,分别是张子法、陈瑶,分别管理着近70亿的基金,张子法任职不到2年,基金回报率为13.33%,很不错。在锁定95%中证500指数的前提下,跟踪误差只有0.09%,基金经理的管理能力很强。这是一支典型的面向普通投资者的基金,他的散户持仓比例为92.27%,很有天弘余额宝的基因。

  创金合信中证500指数增强C目前的规模1.32亿,成立于2015年12月31日,以最近2年的成绩看,是市场上比较靠前的40多家500主题基金的排名第一,虽然是-19.82%;基金经理程志田一共管理着15支基金20.47亿的规模。同样95%锁定中证500的前提下,我查了他家这三年的前10大持仓个股,在当年的走势都处于中游以上,下图是他们今年的前10的持仓个股。目前他家的机构持股比例为69.91%。


  4、沪深300标的选择和配比。 $沪深300(SH000300)$ 

  同样是A和C,就不多说了。具体来看看:

  第一品种,分别选取得是华安沪深300增强A,和富国沪深300指数(3711.993, 54.41, 1.49%)(3711.9929, 54.41, 1.49%)增强(前端:100038,视同C)。

  华安沪深300增强A总规模5.4亿,成立于2013年9月27日,这也是一家老牌的基金公司,久经考验。主要基金经理是许之彦,这是一位12年从业的老基金经理,管理着370亿的基金。这只基金在市场100多支长期跟踪沪深300的指数基金,回报率也位居前列,作为A类长持的部分,算是不错。

  富国沪深300指数增强总规模46.28亿,成立于2009年12月16日,富国基金是一家老牌的基金公司,风格一贯稳健,具体到这只基金也算是久经考验了。在市场上100多支长期跟踪沪深300的指数基金中,始终稳居前三,近两年的基金回报率是10.3%。基金经理分别是李笑薇和方昱,分别管理了70和206亿的指数基金,可见富国基金的深耕。没有太多好说的,业绩一直稳定。

  5、采取定投和比例。

  第一,现在是底部区域,基本没什么疑问了,我个人的现在是40%的仓位给了这两类宽基;鉴于底部区域和普通投资者的资金量,这个区域适合每周定投1000元(当然具体多少大家可以自行决定),4支基金平均分配,初期各占25%。

  第二,以后每周二我会调整中证500和沪深300以及4支基金的配比,每个季度、半年的时候,调整一次配置品种和比例,大家有时间可以跟踪查看,比较简单的方式是直接跟踪“悄悄盈”定投组合。


  三、在蛋卷基金申购的事项

  1、可以一键跟踪。这个组合很简单,其实大家可以手动自己投资。如果没有时间长期跟踪和怕自己追涨杀跌,可以选择一键购买,尤其是C类定投基金调整的时候,可以跟进的快一点;后面市场起步后,逢高卖出也可以自动跟进。

  2、组合不会增加任何费用。这个组合除了指数基金自身的申购费等费用,不会额外增加一分钱的费用。除了基金公司自身收取的固定的管理费和服务费外,蛋卷基金几乎是全面一折,是同类代销平台了最低的。我这个组合更多是自己自身资产配置的展示。

  3、有针对组合、针对组合持有基金的问题,可以在“悄悄盈”下面评论区留言。无声会一一回复的。 

  把复杂的事情简单化,定投宽基谁都可以获得稳定收益,无声并不是最强的,我只是把简单的道理讲清楚,把我认为合适的标的选出来,把策略定下来,大家拿去用就是,跟不跟这个组合都不重要。

相关评论

本类更新

本类推荐

本类排行

本站所有站内信息仅供娱乐参考,不作任何商业用途,不以营利为目的,专注分享快乐,欢迎收藏本站!
所有信息均来自:百度一下 (威尼斯人娱乐场)